风险加权资产

导读：风险加权资产(risk-weighted assets)是指对银行的资产加以分类，根据不同类别资产的风险性质确定不同的风险系数，以这种风险系数为权重求得的资产。银行业的总资产有很多资产是0风险权重的，有很多风险权重则很高。这个要看每个银行的资产负债结构的配置，一般来说风险权重高的收益也更高。具体的风险权重列表需要查询央行和银监会关于银行资本充足率管理办法。举例来说，国债就是0风险权重的，外国国债评级在AA-以下的则是100%，评级在AA-以上的国家的企业债务风险权重则为50%。

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齐红|官方答疑老师

职称：注册会计师,中级会计师

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• 问是不是系统风险用基本资产定价模型来分散风险而组合风险用加权平均数来分散
  答这个系统风险是没办法分散的，只有非系统风险才能够分散，系统风险分散不了，所以说资产组合的Beta系数就是他们的加权平均。
• 问β（资产）是不减负债在考虑了经营风险 β（权益） 经营风险也是不是资产？➖ 负债也就是财务风险=所有者权益考虑了财务风险和经营风险是总系统风险
  答老师解惑下啊
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• 问老师请问：投资组合风险是各单项资产风险的加权平均数，这句话的错了。正确的该怎么说
  答你好   投资组合可以分散风险，所以不是加权平均数。
• 问请老师o(^o^)o解惑 β（资产）是不减负债在考虑了经营风险 β（权益） 经营风险也是不是资产？➖ 负债也就是财务风险=所有者权益考虑了财务风险和经营风险是总系统风险
  答你好，β资产是指无负债的β，是不含财务杠杆（不含财务风险）的β。 β权益是含财务杠杆的风险，既包含了项目的经营风险，也包含了目标企业的财务风险
• 问老师好，中级财管。 1.在资本资产定价模型里，明确资本成本等于市场系统性风险溢价 加上 无风险利率。 2.在计算股权资本成本时，又说贝塔权益 受财务风险和经营风险影响。 疑问是：财务风险和经营风险不是属于非！非系统性风险吗？怎么又属于系统风险了呀
  答同学，你好稍等一下，马上回复。