资金预测

导读：资金预测是运用回归分析和销售百分比等技术方法对销售额、资金量等资料进行计量和分析，对企业未来一定期间的资金需要量及其变动趋势作出估计和判断。资金预测的主要内容包括资金需要总量预测、资金追加需要量预测和资金变动趋势预测等。资金预测是在全面分析过去一定期间的资金来源和资金占用情况、经营资金总额同销售收入总额相互关系的基础上进行的，是企业资金 (财务) 管理的重要内容。搞好资金预测，对于加强资金管理，提高资金利用效果，保证企业生产经营活动对资金的正常需要关系极大。

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齐红|官方答疑老师

职称：注册会计师,中级会计师

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• 问筹资管理中新宿分析法的公式——预测年度资金需要量＝(基期资金平均占用额－不合理资金占用额)×(1±预测期销售增减率)×(1±预测期资金周转速度变动率) 为什么不是：预测年度资金需要量＝(基期资金平均占用额－不合理资金占用额)×(1±预测期销售增减率)/(1±预测期资金周转速度变动率)呢？
  答你这个周转速度的变动率直接是在你这个不合理资金的占用上进行扣除的呀，为什么是除了，同学。
• 问老师，实务工作中资金预测和资金计划在具体应用上有什么区别？资金计划、资金预算、资金预测三者关系是什么？
  答1、使用目的：资金计划——集团资金的实际执行、调拨、控制和分析；全面预算——集团战略发展目标的确立、实现、控制和分析； 　　2、使用组织：资金计划——集团资金管理部门如结算中心、财务公司资金结算部；全面预算——集团预算编制体系、集团财务部； 　　3、周期长短：资金计划——通常可以做出周计划甚至日安排；全面预算——至多做出月预算； 　　4、与银行账户的关系：资金计划——往往可以指定银行账户；全面预算——一般不与具体银行账户相对应； 　　5、分析数据来源：资金计划——与资金结算系统的发生数据对比；全面预算——与财务总帐系统的发生数据对比； 　　6、审批模式：资金计划——一次审批；全面预算——可以几上几下； 　　7、数据包含内容：资金计划——全部与资金实际收支相关；全面预算——部分与资金相关、其他与资金收支无关； 　　8、具体项目数据的形成：资金计划——由成员单位手工填写、或由资金预测系统生成；全面预算——由不同层次的预算表形成； 　　9、具体项目的明细程度：资金计划——与全面预算是一对多关系；全面预算——与资金收支计划是多对一关系； 　　10、项目属性：资金计划——具有是否自动拨付属性；全面预算——无法确定拨付属性。
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• 问资金需要量预测，怎么算
  答股利支付率的计算过程是 20000/40000*100%=50%
• 问老师：企业需要贷款 现在测算资金需要量 ，想问一下现在贷款 那么预测资金需要量是以哪一年为基期进项预测的？
  答同学你好 根据上年的预算
• 问老师讲课是：资金需要量 = (基期资金平均占用额-不合理资金占用额)×( 1%2b预测期销售增减额) ×(1 %2b预测期资金周转速度增长率) <br>书上是：........(1-预测期资金周转速度增长率) ，请问这里是预测期资金周转速度增长率是用减还是加？ 我已经懂了，不需要回复了。
  答同学，你好 按照最新公式 资金需要量 = (基期资金平均占用额-不合理资金占用额)×( 1➕ 预测期销售增长率) /(1 ➕ 预测期资金周转速度增长率)
• 问老师，资金需要量＝（基期资金平均占用额－不合理资金占用额）×（1＋预测期销售增长率）÷（1＋预测期资金周转速度增长率），中间括号里的不应该是预测期销售增长额吗，不理解为什么是增长率？
  答（基期资金平均占用额－不合理资金占用额）×预测期销售增长率=资金增长额
• 问财务管理的资金需要量的预测
  答你这里敏感系数为 （50000-20000-2500-6500-6000）/50000=30% 需要的 资金为 30%*60000-60000*15%*40%=
• 问要求：采用高低点法建立资金预测模型，并预测当20×1年销售收入为2700万元时，企业资金需要总量。
  答b=（1600-1200）/（700-500）=2，a=1200-500*2=200，y=200%2B2x。 当20×1年销售收入为2700万元，资金需求量=200%2B2*2700=5600万元。
• 问资金需要量 = (基期资金平均占用额-不合理资金占用额)×(1±预测期销售增减额) ×(1±预测期资金周转速度变动率。 。请问:资金周转速度变动率有公式吗?
  答您好 预测期资金周转速度变动率没有公式 考试的时候题目中会自己给出
• 问老师，详细的资金预测表怎么做呢？
  答你好，同学 这个没有固定格式标准，您根据实际情况自行设置。 您主要体现现金余额、现金流入、现金流出。具体明细根据实际情况设置。